卡中巨款不翼而飞

　　2012年3月29日下午，家住广东省佛山市禅城区的郑小姐上网查看自己银行卡的余额时，大脑突然“嗡”地一下，一片空白……
　　十多天前，她下决心去了一趟早已神往的澳洲。然而，出国旅游的新奇与兴奋还未褪去，一条突如其来的消息却恍如五雷轰顶——通过“网银”查询获悉：早在九天前的20日，也即她还在南半球尽情放松之时，自己的中国银行借记卡上，已被人转走五百多万元！
　　惊恐万分的郑小姐马上报了案。
　　单个银行卡被人转走五百多万元，案发全国打击经济犯罪“破案会战”和广东省“三打两建”专项行动期间，且其涉案价值、单卡被骗数额，无论在同类犯罪中，还是在佛山、广东乃至全国，均为历史所罕见！此案的发生，无疑给正常的金融管理秩序和警方打击经济犯罪带来极大的挑战。
　　案件引起佛山市公安局经侦支队的高度重视，当晚，民警即对案件展开调查。
　　案中出现的一个蹊跷点，令侦查员们百思不得其解——郑小姐卡内的六百多万元现金，却只被人取走501万元，如为盗窃，为何还留下一百多万元？莫非是银行有内鬼？
　　经过调查，银行“内鬼”被排除。
　　询问中，民警获悉郑小姐曾将手机拿去手机店维修过。会不会是手机暴露了信用卡的秘密？
　　民警去到手机店调查，疑点同样被排除了。
　　案情扑朔迷离，侦查员头绪纷乱。经过一夜奋战，民警理清思路，将纷繁杂乱的信息一一去伪存真、分析研判，终于认定：此刻他们所面对的，应该是一宗“克隆”银行卡进行的信用卡诈骗案——犯罪分子在窃取了事主银行卡卡号、密码等信息后，另外伪造了一张相同的银行卡（即“伪卡”），然后等待最合适的时机实施巨额诈骗。
　　要侦破此案，首先必须查明：郑小姐的银行卡究竟是何时、何地被何人“侧录”，也即银行卡的信息是怎样被泄露的。这是破案的关键所在。
　　经过一番详细询问，郑小姐称这张卡主要是用来理财，只在开户银行和佛山凯德置地购房等少数地方使用过。专案组据此分析：该卡在用户开户时和在佛山凯德置地购房时被人“侧录”的可能性比较大。那么，谁是“侧录”了郑小姐银行卡信息、又从卡中取走了五百多万元的“银行卡大盗”？如何才能将这个隐身的“银行卡大盗”揪出并绳之以法？
　　禅城的夜晚，喧闹渐渐褪去，黎明伴随着宁静到来。3月30日早上，一夜没合眼的侦查员根据银联提供的记录认真分析，迅速整理出一张工作重点和下一步需要重点关注的“作战图”。“作战图”显示：该卡被人用于在深圳、广州等地购买巨额黄金和在柜员机取现，其中最大一笔是3月22日在深圳万山珠宝园一次性购买了近五百万元的黄金！
　　当天上午，在支队一把手召开的案情分析会上，“3?30”专案组迅速成立。专案组由支队领导挂帅，抽调支队精干警力组成，同时确定“打团伙、摧网络、快破案、挽损失、办精品”的工作方针。
　　
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　　详见本刊2013年5期